A Stabilitás Pénztárszövetség második negyedéves elemzése szerint a nyugdíjpénztári vagyonok összesített piaci értéke 266,8 milliárd forinttal, azaz 15,3 százalékkal nőtt az előző negyedévhez képest. A Szövetség véleménye szerint a piac a stabilizáció útjára lépett, így reális esély mutatkozik arra, hogy az elmúlt időszak nyugdíjpénztári veszteségei hosszú távon visszapótlódjanak majd. Ez a folyamat egyértelműen látszik a most publikált, második negyedévi hozamadatokból is, melyet több évre visszamenőleg is az egyik legsikeresebb negyedévnek tartanak a szakemberek.
Magánnyugdíjpénztárak
A Szövetséghez tartozó magánnyugdíjpénztárak befektetési teljesítménye a befektetői környezetben tapasztalható pozitív fordulat hatására meghaladta a 2000 milliárd forintot, és ezzel a 2007 év végén mért eddigi legmagasabb értéket, amikor is a már évek óta tartó egyenletes növekedési ütem megtört. A magánnyugdíjpénztári klasszikus portfolió 9,71, a kiegyensúlyozott portfolió 11,14, míg a növekedési portfolió 11,17 százalék átlaghozamot ért el 2009 második negyedévben.
A tavalyi adatokhoz képest a magánnyugdíjpénztárak taglétszáma emelkedett. A növekedés fő indikátora továbbra is a rendszerbe belépő új tagok, pályakezdők nagy száma,. A más pénztárba átlépők száma az előző negyedévi 44 141 főről 53 528 főre emelkedett – az elmúlt negyedévek legmagasabb adata –, így az összes taglétszámhoz viszonyítva a más pénztárba átlépők aránya 1,9 százalékra emelkedett. A taglétszámhoz viszonyítva továbbra is elenyésző azon pénztártagok száma (0,08 %), akik a jogszabály adta lehetőségeket kihasználva úgy döntöttek, hogy a vegyes rendszerből visszalépnek a felosztó-kirovó rendszerbe.
Önkéntes nyugdíjpénztárak
Az önkéntes nyugdíjpénztárak esetében az önkéntes nyugdíjpénztári vagyon összesített piaci értéke 59,0 milliárd forinttal, azaz 10,2 százalékkal nőtt a második negyedévben.
Az önkéntes nyugdíjpénztárak taglétszáma csökkent a második negyedévben, összesen 8 656 fővel. Megfigyelhető az a folyamat, hogy a banki, biztosítási háttérrel rendelkező pénztárak folyamatosan növelni tudják taglétszámukat a munkáltatói és a független pénztárak hátrányára.
Az önkéntes nyugdíjpénztári teljesítményekben az "egyportfoliós" modellt alkalmazó pénztárak hozama (9,66 %) a második negyedévben alulmúlta a választható portfoliós rendszert üzemeltető pénztárak hozamát (11,18 %).
Egészségpénztárak
A Szövetség egészségpénztárainak a taglétszám az előző negyedévhez képest mindössze 0,4 százalékkal növekedett, abszolút számban is csak 2.869 fővel. A fordulatot jól érzékelteti, hogy az első negyedévi létszám növekmény (32.683 fő) az egy tizedére esett vissza.
Míg a taglétszám alakulásában a második negyedévben stagnálás mutatkozott, a bevételek a szokásos évközi tendenciáknak megfelelően növekedtek, így a tagdíjbevételek 16 százalékkal nőttek az előző negyedévhez képest. Az egészségpénztárak portfóliójának értékében az előző negyedévhez képest 4 százalékos növekedés ment végbe, így a vagyon nagysága meghaladja a 44 milliárd forintot.
Az egészségpénztári tagok az első félévben 21,5 milliárd forint értékben vettek igénybe szolgáltatásokat. A félév folyamán 4 millió esetszám felett volt a szolgáltatások igénye vétele, s egy tag átlagosan több mint 5 esetben igényelt szolgáltatást, átlagosan 5 ezer Ft/szolgáltatás értékben.
Menedzsment Fórum
