A vártnál jobb lett az OTP második negyedéves gyorsjelentése, de az eredmény összetétele hagy maga után kívánnivalót, a Concorde elemzőit még nem győzte meg a bank arról, hogy emelni kéne az idei eredményvárakozásokat, továbbra is 10 százalékos eredménynövekedésre számítanak tavalyhoz képest.
A bevételek 4 milliárd forinttal lettek magasabbak a második negyedévben, mint amit a Concorde várt, a kiadások pedig 5 milliárddal voltak alacsonyabbak. Ennek a két hatásnak köszönhető, hogy az OTP eredménye pozitívabb lett a vártnál még úgy is, hogy 2 milliárd forinttal több tartalékot képzett, mint az elemzők várták.
A jó eredményben negatívum, hogy a leánybankok továbbra is gyenge teljesítményt nyújtottak, ez leginkább a forint erejének, a magasabb költségeknek és az elhatárolásoknak volt köszönhető. Az anyavállalat eredménye viszont kompenzálta ezt, főleg a kisebb adófizetésnek, a kötvények átértékelésének és a deviza tranzakcióknak köszönhetően.
Szintén negatívum az ereményben, hogy nőtt a költség/bevétel arány 51 százalékról 54 százalékra. A bruttó hitelnövekedés 24 százalékos volt, legjobban az ukrán, a montenegrói és a román piac teljesített, ahol 50 százalék feletti volt a növekedés.
146 százalékkal növelte a céltartalék állományát az OTP a második negyedévben, különösen Ukrajnában volt óvatos a bank. Kismértékben emelkedett a nem teljesítő hitelek aránya, de ezek fedezettsége is emelkedett, így ebben a tekintetben nincs ok aggodalomra.
A vártnál jobb eredmény ellenére a Concorde változatlanul hagyja az idei évre adott 229 milliárd forintos eredményvárakozását, mely 10 százalékos növekedést jelentene tavalyhoz képest. A cég elemzése szerint bizonyítékot szeretnének kapni a bank profittermelő képességével kapcsolatban, ha a harmadik negyedévben is folytatódik a dinamikus növekedés, akkor elképzelhető, hogy néhány százalékkal megemelik éves várakozásukat. Az év végi célár továbbra is 9809 forint, az ajánlás pedig marad Felülsúlyozás.
