A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból – helyszíni ellenőrzést is magába foglaló – piacfelügyeleti eljárást folytat annak megállapítására, hogy egy magánszemély végez-e, végzett-e jogosulatlan pénzügyi szolgáltatási tevékenységet. Ma közzétett végzésében a felügyelet már vizsgálatának lezárása előtt azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az érintett magánszemély az MNB engedélye nélkül betétet gyűjtsön vagy más visszafizetendő pénzeszközt fogadjon el az ügyfelektől.
Több száz ügyfél több milliárdja egy magánszemélynél?
A piacfelügyeleti vizsgálatban eddig gyűjtött adatok szerint a magánszemély több száz befektetőtől vehetett át kamatígérettel „kölcsönügyletek” keretében pénzeket, amelyek együttes összege több milliárdos nagyságrendű lehet. A kapott összegeket saját belátása szerint rugalmasan kezelhette, ennek keretében azokkal kriptotőzsdéken kereskedhetett, s az elért hozamból sikerdíj cím alatt részesedhetett.
A magánszemély ugyanakkor tevékenysége kapcsán nem rendelkezik az MNB betét vagy más visszafizetendő pénzeszköz gyűjtésre irányuló felügyeleti engedélyével, üzleti megbízhatóságára és a fogyasztók védelmére semmilyen garancia sem létezett.
Fotó: Depositphotos
Nem lenne okos dolog folytatni a bizniszt
Az MNB a beszerzett adatok, bizonyítékok alapján – a pénzügyi közvetítőrendszer zavartalan, átlátható és hatékony működésének biztosítása, illetve a befektetők érdekeinek védelme érdekében – vizsgálatának lezárásig így az azonnali tiltás mellett döntött.
Vizsgálatát a felügyelet határozattal zárja le, amelyet – jogsértés megállapítása esetén – honlapján megoszt a nyilvánossággal. Az MNB azonnali intézkedése semmilyen módon nem érinti a magánszemély polgári jogi kötelezettségét az ügyfélpénzek visszafizetésére. Ha a magánszemély folytatná a most megtiltott tevékenységét (illetve azt a továbbiakban is hirdetné), az MNB azt rosszhiszeműsége bizonyítékaként – ezáltal súlyosító körülményként – értékelheti – derül ki a felügyelet közleményéből.
