A Szlovákiában működő kereskedelmi bankok az év első hat hónapjában 2,5 milliárd euró összegben nyújtottak új lakossági hiteleket. Ez az összeg 11 százalékkal kevesebb, mint az előző év hasonló időszakában, közölte a szlovák jegybank.
Magasabb szlovák adósságállomány
Ugyanakkor a lakossági hitelek állománya 2012. július végén 16,9 milliárd euró (4664,4 milliárd forint) volt Szlovákiában, 8,4 százalékkal több, mint egy évvel korábban. Hogy az összeg nagyságát érzékeltessük, összehasonlítottuk a szlovák hitelállományt a magyarral.
Magyarországon a lakossági adósságállomány 7500 milliárd forint, ami a 9,95 millió lakosra nézve 753 ezer forint per főt jelent, míg Szlovákiában ugyanez az 5,4 millió lakosra 863 ezer forintot tesz ki fejenként. Így tehát az egy főre jutó szlovák adósságállomány körülbelül 100 ezer forinttal magasabb a magyarnál.
A szlovák lakosság adósságállományából 12,5 milliárd eurót tett ki a lakásvásárlás céljából felvett hitelek összege, 2,3 milliárd eurót pedig a fogyasztási hiteleké.
Szlovákiában nincs hitelundor
Szlovákiában az új hitelkihelyezések csökkenő tendenciáját elsősorban a lakáscélú ingatlanok vásárlására felvett lakossági hitelek visszaesése okozta. Ilyen célra 1,7 milliárd eurónyi (469 milliárd forint) új hitelt nyújtottak a bankok az első hat hónapban, ami 11 százalékkal volt kevesebb, mint tavaly ilyenkor. A közel 10 millió lakossal rendelkező Magyarországon ez a szám 143,5 milliárd forint volt úgy, hogy az év első két hónapjában a végtörlesztések miatt megugrott a hitelfelvétel volumene.
Magyarországon felvett új lakáscélú forinthitelek havi volumene
Ugyanezen időszak alatt nőtt a szlovák lakosság által újonnan felvett fogyasztási hitelek összege. Erre a célra hat hónap alatt közel 600 millió eurót folyósítottak a bankok, ami 8 százalékkal haladta meg a tavalyi szintet.
Eva Sadovská a Postová Banka elemzője szerint az aktuális adatok azt mutatják, hogy a szlovák lakosság körében "több mint elégséges" a hitelfelvételi hajlandóság. Az elemző szerint azonban az új hitelfelvételek egy részét nem a vásárlási kedv motiválja, hanem az, hogy a lakosság régebbi adósságait új - esetenként előnyösebb - hitelekből próbálja fizetni.
Az említett időszakos összehasonlításban enyhe csökkenést mutatott a bedőlt lakossági hitelek aránya. Míg 2011 első félévében a bedőlt lakossági hitelek aránya 4,6 százalék volt, 2012 első hat hónapja során ez 4,2 százalékra csökkent. Továbbra is magasabb a bedőlt a fogyasztói hitelek aránya, mint a lakásvásárlásra felvett hitelek esetében. Utóbbiaknál 3,2 százalékról 3 százalékra, a fogyasztási hitelek esetében pedig egy év alatt 9,9 százalékról 8,5 százalékra csökkent a bedőlt hitelek aránya Szlovákiában.
Hazánkban romlik a portfólió
A jegybank legfrissebb statisztikája szerint jelentősen romlik a hitelportfóliók minősége. Az év második negyedévére ugyanis már a hitelállomány 16,2 százaléka volt 90 napon túli késedelemben - ezen belül a gépjárműhiteleknél van a legtöbb gond.
MTI/mfor.hu
