A befektetők 70 százaléka mesterséges intelligenciát használ befektetési döntései támogatására, és csaknem minden második ember influenszereken keresztül tájékozódik – derült ki az Amundi globális felméréséből.
A 26 országban, 18 ezer ember körében végzett kutatás a befektetésekkel kapcsolatos célokat, aggodalmakat, viselkedési mintákat és információforrásokat elemzi.
A kutatás szerint a megtakarítók közel fele tervezi a következő 12 hónapban, hogy elkezd befektetni. A 21–30 évesek körében 62 százalékra emelkedik ez az arány. Ugyanakkor 39 százalékuk továbbra is attól tart, hogy ha befektet, veszíteni fog a pénzéből. A befektetési szándék országonként jelentős eltéréseket mutat: a dán megtakarítók állnak az élen (79 százalékkal), őket a szingapúriak követik (73 százalékkal), míg a belgák és a németek a legkevésbé nyitottak arra, hogy megtegyék ezt a lépést (egyaránt 24 százalékkal).
A gyakorlatban ez gyakran azt jelenti, hogy az emberek a szükségesnél hosszabb ideig tartják megtakarításaikat készpénzben, ahelyett hogy belekóstolnának a tőkepiaci befektetésekbe: a megtakarítók többsége számára hathavi jövedelem elegendő lenne a váratlan kiadások fedezésére, mégis a legtöbben jóval több készpénzt tartanak a számlájukon.
A magabiztosság mellett a pénzügyi műveltség is kulcsszerepet játszik. A tanulmány éles ellentétet mutat a befektetők önbizalma és tényleges pénzügyi ismeretei között:
azoknak a 70 százaléka, akik magukat „szakértőnek” nevezik, nem tudott helyesen megválaszolni három alapvető pénzügyi műveltségi kérdést.
Ugyanez a minta érvényesül a vagyonpiramis csúcsán is. A nagy vagyonnal rendelkező befektetők, bár a legmagabiztosabbak, mégis nagyon alacsony pénzügyi tájékozottságról tesznek tanúbizonyságot: mindössze 36 százalékuk válaszolt helyesen mindhárom pénzügyi ismereti kérdésre. Ugyanakkor ők fordulnak a legnagyobb valószínűséggel professzionális tanácsadóhozó szemben a lakossági befektetők többségével.
Mindössze egy év alatt az AI-asszisztensek rendszeres használata befektetési ötletek vagy információk forrásaként 2026-ra négyszeresére nőtt és elérte a 19 százalékot. A befektetők tízből hét esetben már korábban is használtak mesterséges intelligenciát befektetési döntéseik támogatására: több mint a felük követte az AI ajánlásait és tízből kilencen elégedettek volt az eredménnyel.
Csaknem minden második befektető influenszereken keresztül igyekszik befektetési információhoz jutni. Ez különösen Indiában és Brazíliában jellemző, míg az olyan európai országok, mint Franciaország, Spanyolország és Németország, lemaradnak ebben a tekintetben.
„Javítanunk kell a befektetői edukációhoz való hozzáférést – különösen digitális csatornákon keresztül –, és egyszerű, átlátható, hozzáférhető megoldásokat kell kínálnunk” – vonta le a következtetést az Amundi vezérigazgató-helyettese, Fannie Wurtz.
