A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból indított piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta, hogy a Riches Builder Vagyonkezelő Zrt., illetve a Seychelle Köztársaságban bejegyzett Riches Builder Investment Ltd. végeznek-e jegybanki engedélyhez kötött befektetési, vagy pénzügyi szolgáltatási tevékenységet.
A vizsgálat során a jegybank megállapította, hogy az érintett társaságok kiugróan magas – bizonyos konstrukcióknál garantált – kamat ígérete és visszafizetési kötelezettség vállalása mellett gyűjtöttek pénzeszközöket ügyfeleiktől, azonban nem rendelkeztek e pénzügyi szolgáltatási tevékenységre jegybanki engedéllyel.
A jegybank közleményében felhívja a figyelmet arra is, hogy a pénzügyi szolgáltatók által végzett tevékenységek - e szervezetek ügyfeleinek védelme érdekében - Magyarországon engedélyhez vagy bejelentéshez kötöttek, ezért hangsúlyosan ajánlott, hogy a fogyasztók minden, pénzügyi szervezettel történő szerződéskötés előtt - a www.mnb.hu honlapon ingyenesen elérhető, piacfelügyeleti Figyelmeztetéseket is tartalmazó adatbázisban - tájékozódjanak az adott piaci szereplő tevékenységének jogszerűségéről.
A feltárt jogsértések miatt az MNB határozatában azonnali hatállyal megtiltotta a társaságoknak, hogy jegybanki engedély nélkül pénzügyi szolgáltatási – így különösen „más, a nyilvánosságtól származó visszafizetendő pénzeszköz gyűjtése” – tevékenységet folytassanak, továbbá a Riches Builder Investment Ltd.-t 295 millió forint, a Riches Builder Vagyonkezelő Zrt.-t pedig további 43 millió forint piacfelügyeleti bírság megfizetésére kötelezte.
A bírság mértékének meghatározása során az MNB elsődlegesen azt értékelte, hogy a nyilvános forrásgyűjtés szabályainak megsértése kiemelten súlyos a pénzügyi piacok biztonságos és zavartalan működése szempontjából. Súlyosító körülményként vette figyelembe a jegybank a viszonylag nagy összegű befektetői kár kockázatának előidézését, a tevékenységre vonatkozó pénzügyi szabályok súlyos és ismételt megsértését, valamint az eljárás során tanúsított nem teljes körű együttműködést. Enyhítő körülménynek számított, hogy a társaságok által elért ügyfelek elenyésző száma miatt csekély volt a szankcionált tevékenységnek a pénzpiac biztonságos működésére gyakorolt hatása.
mfor.hu
