Kész csoda, de mindegyik ingatlanalapunknak sikerült pluszban végeznie tavaly
A hirtelen kitört gazdasági válság, a lezárások, korlátozások ellenére is pozitív hozammal zártak a lakosságnak szánt hazai ingatlanalapok. A mezőny vegyes, vannak az állampapírok hozama alatt és felett teljesítő sorozatok egyaránt, de az egyes alapok összetétele és befektetési politikája is rendkívül különböző. Erre az évre mindenki gazdasági fellendülést vár, ami pozitívan hathat a szektorra, de kockázatok is bőven akadnak.
Tavaly minden nyilvános, nyíltvégű, a lakosságnak szánt hazai ingatlanalap hozama pozitív volt, ami egy ilyen rendkívüli év után nagyon jó teljesítménynek tűnik. A hozamok eléggé szóródnak, többnyire körülbelül évi fél százalék és hat és fél százalék között, ez azonban más években is hasonlóan szokott történni. A legtöbb esetben az egy éves hozam alatta maradt a három éves hozamnak (éves szinten), esetleg stagnál. De az lenne a furcsa, ha ilyen nagy válságban a hozamok még emelkednének is.
Az alapok súlyozatlan átlaghozama egy évre egyébként 5,13 volt, három év alatt pedig évi 5,89 százalékot értek el. Ezt az átlagot azonban jelentősen torzítja a Raiffeisen Ingatlan B sorozata, amelynek bevételei nagyrészt euróban jelentkeznek, és ezeket nem fedezi forintra. Tehát nem csökkenti a devizakockázatot, ami tavaly nagy előny volt, hiszen az év során az euróárfolyama mintegy tíz százalékkal ment fel.
Nagynak lenni nem volt előny?
Enélkül az alap nélkül a súlyozatlan átlaghozam csak 4,04 százalék volt tavaly. Ha pedig a tavaly év végi tőkével súlyozzuk az alapok által elért nyereséget, akkor csak évi 2,9 százalékot kapunk. Amint a táblázatból is látszik, a legnagyobb alapok, mint az Erste Ingatlan vagy az OTP Ingatlan, viszonylag szerény eredményt értek el.
Közvetlen ingatlanbefektetési alapok hozamai |
||||||
| (2020. december 31.) | ||||||
| Alap neve | Devizanem | 1 éves hozam | 3 éves hozam | 5 éves hozam | 10 éves hozam | Nettó eszközérték |
| Duna House Magyar Lakás A | HUF | 1,37% | 5,82% | 3 669 770 765 | ||
| Erste Euro Ingatlan T | EUR | 2,07% | 2,07% | 1,96% | 2,53% | 433 997 741 |
| Erste Ingatlan | HUF | 3,35% | 2,71% | 2,63% | 3,96% | 576 514 345 237 |
| Európa Ingatlan A | HUF | 4,87% | 7,43% | 6,02% | 3,29% | 19 730 483 272 |
| MPT Ingatlan A | HUF | 5,44% | 3,84% | 3,36% | 193 712 953 307 | |
| OTP Ingatlan | HUF | 0,51% | 2,07% | 2,57% | 3,63% | 406 399 837 358 |
| OTP Prime | HUF | 6,61% | 6,30% | 53 956 942 857 | ||
| Raiffeisen Ingatlan A | HUF | 6,40% | 8,33% | 8,52% | 7,97% | 19 665 911 571 |
| Raiffeisen Ingatlan B | HUF | 14,94% | 12,74% | 4 989 476 | ||
| Raiffeisen Ingatlan D | EUR | 5,74% | 7,62% | 74 671 347 | ||
| Súlyozatlan átlag: | 5,13% | 5,89% | 4,18% | 4,28% | ||
| 2020 végi tőkével súlyozott hozam: | HUF | 2,92% | 1 459 319 450 667 | |||
| (Évesítve. | ||||||
Ez a cikk az Mfor és a Privátbankár Prémium tartalma, csak a lap előfizetői olvashatják teljes terjedelmében.
14 napig ingyenesen hozzáférhet Prémium tartalmainkhoz a következő lépések megtétele után:
- Regisztráljon (adja meg emailcímét és jelszavát)
- Válasszon előfizetői csomagjaink közül
- Adja meg bankkártyája adatait - a választott csomag díját csak a 14 napos próbaidőszak letelte UTÁN vonjuk le bankszámlájáról
+1: A 14 napos próbaidőszak alatt Profiloldalán bejelentkezve BÁRMIKOR LEMONDHATJA előfizetését
Előfizetői csomagjainkról, az előfizetésről részletesen itt olvashat
