A Magyar Nemzeti Bank – helyszíni ellenőrzést és próbaügyletkötést is magába foglaló – piacfelügyeleti eljárást folytatott a budapesti Jolly Joker Szolgáltató és Kereskedelmi Kft.-nél annak megállapítására, hogy a társaság végez-e jogosulatlanul, a jegybank engedélyéhez kötött – a hitelintézeti törvényben nevesített – kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységet, konkrétan pénzváltást.
Az MNB vizsgálata feltárta, hogy a Jolly Joker Kft. korábban ugyan kiemelt közvetítőként jogszerűen folytatta pénzváltási tevékenységét, azonban ezt követően – miután a kiemelt közvetítői jogviszonya megszűnt – ugyanezen tevékenységét jogosulatlanul fejtette ki. A társaság jokervaluta.hu néven honlapot is működtetett (az oldal már nem érhető el - a szerk.), s legalább két fővárosi üzlethelyiségben szolgálta ki pénzt váltani kívánó ügyfeleit. A vizsgálat során összegyűjtött adatok alapján közel másfél éven át bizonyítottan legalább félszáz ügyletkötésre került sor a társaság részéről.
A jegybank eljárása során megállapította, hogy a társaság üzletszerűen, azaz rendszeresen, előre egyedileg meg nem határozott ügyfélkörnek, nyereség, vagyonszerzés fejében végzett pénzváltást. A Jolly Joker Kft. ugyanakkor e tevékenység végzésére nem rendelkezett jegybanki engedéllyel.
12,5 milliós bírság plusz feljelentés
Az MNB mindezek alapján azonnali hatállyal megtiltotta, hogy a társaság engedély nélküli kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységet, konkrétan pénzváltást végezzen, és a feltárt jogsértés miatt
12,5 millió forint piacfelügyeleti bírságot is kiszabott a Jolly Joker Kft. részére.
A piacfelügyeleti eljárás megállapításai alapján az MNB az ügyben jogosulatlan pénzügyi tevékenység gyanújával feljelentést tesz.
A bírságösszeg kapcsán súlyosító körülménynek számított, hogy a társaság huzamosabb ideig folytatta jogsértő tevékenységét, illetve, hogy – pénzpiaci közvetítő múltjára tekintettel – tisztában volt azzal, hogy korábbi megbízási szerződésének megszűnését követően az általa végzett tevékenység engedélyhez kötött, ennek ellenére mégis folytatta tevékenységét. Enyhítő körülménynek számított ugyanakkor, hogy a jogsértés összértékének, s az ügyletek számának nem volt jelentős tényleges hatása a pénzügyi intézményrendszer tagjaira, illetve az ügyfelekre.
