A magánpénztárak nettó hozama 2007-ben 4,44-8,12 százalék, az önkénteseké 1,66-8,29 százalék közötti volt, míg az infláció (2007. december/december) 7,4 százalék. A magánnyugdíjpénztári szektor 2006-ban 8,2 százalék, az önkéntes 7,75 százalék átlagos nettó hozamot ért el, ami az akkori infláció 6,5 százalékos szintjéhez képest reálhozamot biztosított, a magánágon átlagosan 1,7, az önkéntesen 1,25 százalékot.
A magánnyugdíjpénztárak közül tavaly a bruttó és a nettó hozamot tekintve is az AXA (9,1, illetve 8,12 százalék) és az Életút (8,3, illetve 8,08 százalék) nyújtotta a legjobb teljesítményt. A nagyok közül nem lehet túl büszke teljesítményére az ING magánpénztári ága (5,3, illetve 4,44 százalék), mely így is 0,13 százalékponttal túlteljesítette 5,17 százalékos benchmarkját.
A magánpénztárak közül ötnek a bruttó hozama nem érte el tavaly a referenciahozamot, az elmaradás az Aranykornál 0,29, az Ersténél 0,63, a Honvédnél 0,25, a Quaestornál 0,99, a Vasutasnál 0,03 százalékpont. Az AXA teljesített a legjobban a benchmark felett (2,28 százalékponttal) és az Életút (2,1 százalékponttal), és a Quaestor elmaradása volt a legnagyobb (0,99 százalékpont).
Az önkéntes nyugdíjpénztárak közül a nettó hozamot tekintve a Hunalpa Magyar Közforgalmi Pilóták Nyugdíjpénztára vezet (8,29 százalék), mellette az Artisjus (7,79 százalék), az Életút (7,77 százalék) és a Cimbora 7,52 százalék) ért el infláció feletti hozamot tavaly, míg a sor végén a Lilly Nyugdíjpénztár kullog (1,66 százalék). Míg magánágon a pénztárak több mint egynegyede (5) nem teljesítette a referenciahozamot, önkéntes ágon a pénztárak felének (31) bruttó hozama maradt alatta a benchmarknak.
Az elmúlt ötéves időszakban - 2003-2007. között - a magánnyugdíjpénztárak 7,09-10,7 százalék közötti, míg az önkéntes nyugdíjpénztárak 6,38-14,18 százalék közötti átlagos éves nettó hozamot értek el. Ez az 5,67 százalékos átlagos inflációval számolva a magánágon évi 1,42-5,03 százalék, az önkéntes ágon évi 0,71-8,51 százalékos reálhozamot jelent. A 2002-2006. közötti időszakban a magánnyugdíjpénztárak éves átlagban 4,2, az önkéntesek 4,08 százalékos reálhozamot értek el.
Ötéves távon a magánpénztárak közül most a Dimenzió és az Életút teljesített a legjobban, amelyek éves átlagos nettó hozama 10,7, illetve 10,03 százalék volt, míg a leggyengébben az UNIQA (7,09 százalék).
Az önkéntes pénztárak közül a 2003-2007. közötti teljesítmény alapján az Artisjus áll az élen (14,18 százalék). Mellette öt önkéntes kassza ért el 10 százalék feletti átlagos nettó hozamot: a Villamosenergia-ipari Társaságok Nyugdíjpénztára (10,54 százalék), a Ráció Nyugdíjpénztár (10,47 százalék), a Bábolna Nyugdíjbiztosítási Pénztár (10,32 százalék), a Település-Szolgáltatók Önkéntes Nyugdíjpénztára (10,2 százalék) valamint a Gázszolgáltatók Önkéntes Nyugdíjpénztára (10,03 százalék). A legkisebb ötéves hozamot az önkéntes kasszák közül az Újszászi Szövetkezeti Nyugdíjpénztár mutatta ki (6,38 százalék).
