A megkérdezettek több mint fele nincs tisztában azzal, hogy bizonyos befektetési alapok tőke- vagy akár hozamvédelmet is kínálnak. Így alulinformáltságuk miatt kevesen helyezik el befektetési alapban pénzüket, ezért sokan lemondanak a magasabb hozam lehetőségéről.
A Budapest Alapkezelő felméréséből kiderül, hogy a lakosságnak csupán 34 százalékka rendelkezik megtakarítással, az összes válaszadó 22 százalékka folyószámlán, 10 százaléka pedig bankbetétben tartja a pénzének egy részét. Bár a befektetési alap a felmérésben résztvevők körében a harmadik legnépszerűbb megtakarítási forma, csupán a válaszadók 5 százaléka rendelkezik vele.
Ugyanez a konzervatív attitűd jellemző abban az esetben is, ha a válaszadóknak 1 millió forint új megtakarítás elhelyezéséről kellene most dönteniük: a lista élén itt is a bankbetét (24 százalék) és a folyószámla (17 százalék) szerepel. Ugyan több mint kétszer annyian választanák a befektetési alapot (11 százalék), de még így is csak az 5. helyre szorul ez a befektetési forma új megtakarítás esetén.
Mindez annak tükrében is érdekes eredmény, hogy a bankbetétek kamata a jegybanki alapkamat-csökkentések miatt fokozatosan egyre kisebb lesz. Erről bővebben egy korábbi cikkünkben is olvashat: Minden idők harmadik legalacsonyabb kamata jár a betétekre.
A felmérésből az is kiderül, hogy a konzervatív megtakarítási attitűd egyik legfőbb oka az alultájékozottság: a befektetési alapokkal kapcsolatos ismeretek hiánya és az abból eredő tévhitek tartják távol a lakosságot ettől a megtakarítási formától. A válaszadók 41 százaléka túlzottan kockázatosnak látja a befektetési alapokat, 61 százalékuk nem tudja, hogy bizonyos alapok tőkevédelmet biztosítanak, és 51 százalék azzal sincs tisztában, hogy bizonyos alapok meghatározott hozamot is garantálnak. A válaszadók 52 százaléka szerint csak azoknak való ez a befektetési forma, akiknek sok pénzük van: a relatív többség (38 százalék) úgy gondolja, hogy csak 500 ezer forint fölött célszerű befektetési alapba tenni a megtakarításait. Emellett a biztonságra való törekvés a legfontosabb szempont: pénzügyi befektetés esetén a válaszadók első helyre rangsorolták a befektetett tőke biztonságát, és csak utolsó helyen szerepel a magas hozam.
mfor.hu
