3p

Tavaly rendkívül megnőtt az átlépések száma a magánpénztári szektorban: szeptember végéig mintegy 161 ezer pénztártag - a tagság több mint 5 százaléka - váltott szolgáltatót; ezt kivetítve éves szintre a tavalyi átlépések aránya elérheti a 7 százalékot. A többség azonban nem azért vált, mert a korábbi pénztár eredményeivel elégedetlen, sokkal inkább – főleg a biztosítói hátterű intézmények javára - a tagszervezők tevékenységének hatására.

A 2009. évi pénztári adatok közzétételét követően - erre március 15-ig sor kerül - csak meghatározott feltételekkel használhatják a 2008. évi teljesítményadatokat tartalmazó útmutatókat a magánnyugdíjpénztárak a pénztári átlépések során.

A magánnyugdíjpénztárak közötti átlépéseknél az átlépési nyilatkozat kötelező melléklete a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) által kiadott útmutató, amely az átlépéssel kapcsolatos ismereteket tartalmazza. Az útmutatóban fel kell tüntetni a pénztárak befektetési teljesítményét, a felügyeletnek bejelentett legutolsó tárgyévi nettó hozamrátát, az elmúlt 10 naptári év átlagos nettó hozamrátáját és a vagyonnövekedési mutatót is.

Az évente változó magánnyugdíjpénztári teljesítményadatokat a felügyelet a következő év március 15-ig közzéteszi honlapján, ezzel egyidejűleg az évente változó útmutatót is nyilvánosságra hozza az új, aktuális adatokkal.

Az útmutató célja az átlépni szándékozó tagok minél gyorsabb és pontosabb tájékoztatása. A PSZÁF ezért úgy rendelkezett, hogy a 2008. évi teljesítményadatokat tartalmazó útmutatót a 2009-es adatok publikálása után csak abban az esetben fogadhatja el az átadó pénztár, ha azt az átlépni szándékozó tag a 2009. évi adatokkal megjelentetett útmutató nyilvánosságra hozatalának napjával, vagy azt megelőzően aláírta, és az átlépés 2010. március 31-ével megvalósul, azaz az átvevő pénztárban a tagsági jogviszony kezdete 2010. április 1.

A két feltételnek együttesen kell érvényesülnie, ellenkező esetben csak a felügyelet által nyilvánosságra hozott 2009. évi pénztári adatokat tartalmazó útmutató fogadható el az átlépés kellékeként - figyelmeztet a felügyelet tájékoztatója.

Tavaly rendkívül megnőtt az átlépések száma a magánpénztári szektorban: szeptember végéig mintegy 161 ezer pénztártag - a tagság több mint 5 százaléka - váltott szolgáltatót; ezt kivetítve éves szintre a tavalyi átlépések aránya elérheti a 7 százalékot.

Az átlépések száma a felügyelet egy korábbi jelentése szerint nem mutat korrelációt a befektetési teljesítménnyel, sokkal inkább az adott pénztár (illetve pénzügyi csoport) tagszervező tevékenységén múlik.

A tagszervezési tevékenység legerőteljesebben a biztosítói hátterű pénztárak esetében figyelhető meg, amelyek – a szponzorintézmények ügynöki hálózatára, illetve értékesítési csatornáira támaszkodva – gyorsuló ütemben vonzanak magukhoz új tagokat, ennek hatására piaci részarányuk 2009. június végéig a tagok számát tekintve közel 60 százalékra nőtt, a pénzügyi csoportoktól független szolgáltatók tagszerzésének egyenlege ugyanakkor jellemzően negatív.

Bár a tagság pénztárak közötti áramlásának gyorsulása a szolgáltatói verseny élénkülését segítheti elő, az egyre erősödő ügynöki közvetítés fogyasztóvédelmi szempontból számottevő kockázat forrása is lehet a felügyelet szerint. E kockázatokat a 2009 júliusában hatályba lépett, a pénztártagok alaposabb tájékoztatását kötelező tevő jogszabálymódosítások tompíthatják.

MTI

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!