A hitelsértések és -csalások száma 2003 óta megtöbbszöröződött Magyarországon, miközben ugyanezeknek a bűncselekményeknek csupán kevesebb, mint a fele vált ismertté. A finanszírozási csalások visszaszorítása érdekében a rendőrség és a Lízingszövetség együttműködési megállapodást írt alá, ezzel egyidejűleg összehangolt intézkedés-sorozat elindításáról döntött.
Háromezer feljelentés két év alatt
"Az együttműködés azért nagyon lényeges a Lízingszövetség számára, mert az elmúlt másfél évben az általunk azonosított finanszírozási csalások rendszerint túlmutatnak a szövetség hatáskörén" - emelte ki Lévai Gábor, a Lízingszövetség főtitkára.
A hazai lízingcégek mintegy háromezer feljelentést tettek az elmúlt két évben finanszírozási csalásokkal kapcsolatban. A lejárt kintlévőség ezeknél a szerződéseknél meghaladta az ötmilliárd forintot. 2007 végéig az elindított nyomozásoknak több mint húsz százaléka minden eredmény nélkül ért véget. Eredményesen ezzel szemben a feljelentéseknek kevesebb, mint húsz százaléka zárult le a tavalyi év végéig, és a követeléseknek kevesebb mint tíz százaléka térült meg.
Házi István országos főkapitány-helyettes az mfor.hu kérdésére úgy nyilatkozott, hogy a szövetség és az egyes hatóságok (például az adóhatóság) közötti hatékonyabb kommunikáció és az új módszerek következtében várhatóan lényegesen javulni fog a felderítési arány.
Miről szól a megállapodás?
Miután az egyes kapitányságok önállóan nyomoznak a finanszírozási csalásokkal kapcsolatban, sokszor nehéz felismerni a szervezett bűnözést, éppen ezért tett javaslatot a Lízingszövetség egy országos hatáskörű finanszírozási csalás munkacsoport létrehozására. Emellett aktív együttműködésre törekszik a finanszírozási cégekkel is.
A megállapodás értelmében a Lízingszövetség adatokat szolgáltat a rendőrség részére a tagszervezetek által kötött finanszírozási szerződésekkel kapcsolatosan. Emellett vállalja, hogy a tudomására jutott kölcsön-, bérlet-, illetve lízingszerződésekből eredő finanszírozási csalásra utaló esetekről tájékoztatja a rendőrséget.
Mivel a finanszírozók feljelentéseinek jelentős része meghiúsul a hatósági munkatársak nem kellő mélységű finanszírozási ismeretei miatt, ezért a Lízingszövetség szakmai és anyagi támogatásával az elmúlt fél évben elkészült egy, a finanszírozási csalásokról szóló tankönyv. Ezekből hétfőn a Lízingszövetség 2000 példányt adott át a Rendőrtiszti Főiskola számára.
A mostani megállapodásnak részét képezi továbbá, hogy a Lízingszövetség a rendőrség munkatársai részére oktatásokat, konferenciákat szervez, valamint rendszeres egyeztetéseket tart az újabb elkövetői módszerek feltárására és megelőzésére is.
Strómanok, fiktív gépkocsik
A strómanok, tönkrement cégek, illetve fiktív gépkocsik felhasználásával elkövetett lízingcsalások, illetve a gépjármű értékével – például önerővel – kapcsolatos csalások esetében a bűnözők azzal a céllal keresik meg a finanszírozó cégeket, hogy a lízingelt vagy kölcsönre vett eszközt eladják, vagy a folyósított összeget egyszerűen ellopják.
"E bűncselekmények ellen az együttműködésen túl több területen, összehangoltan kell felvenni a harcot, így például a finanszírozás tényének megjelenítésével a forgalmi engedélyben, illetve a gépjárművek és alkatrészek jelölésével" – magyarázta Lévai Gábor. Hozzátette: fontos lenne a teljes körű adósnyilvántartás létrehozása, valamint a munkáltatói igazolás valódiságának ellenőrzése, az APEH és az OEP adatkezelésén keresztül.
Simon Rita
Menedzsment Fórum
