Nem tartom reális opciónak, hogy Olaszország elhagyja az eurózónát - mondta egy tegnapi háttérbeszélgetésen az Erste befektetési szakembere. Thomás Bobek, az Erste Group Diszkrecionális Portfolió Menedzsment vezetője portálunk kérdésére kifejtette, hogy sokkal többet veszítene Róma a kilépéssel, mint amennyit nyerne. Véleménye szerint politikai üzeneteket hallunk Olaszországból, a helyén kell kezelni a populista pártok állításait.
Ezzel együtt ma az egyik legnagyobb kihívásnak a befektetői piacon az olasz kormányválság kezelésére is visszavezethető piaci turbulenciát tartja. A bank szakértői szerint fel kell készülni arra, hogy az előttünk álló időben volatilis lesz a piac, gyakoribbak lesznek a kilengések. Bobek szerint ma már nem lehet olcsón vásárolni befektetési eszközöket, így minden döntést alapos megfontolásnak kell megelőznie.
Az eseményen elhangzott, hogy a jövedelmek emelkedésével folyamatosan nő a magyar megtakarítások összege, és változik a vagyon kezelésének módszere is, ami a szolgáltatások átalakítására késztetni a bankokat. Kállay András, az Erste Group Private Banking Kompetencia Központ vezetője szerint az elmúlt egy és negyed évben több mint 3000 milliárd forinttal emelkedett a lakossági megtakarítás. Ezzel párhuzamosan nőtt a privátbanki szolgáltatásokban kezelt vagyon: egy év alatt több mint 10 százalékos bővüléssel 4000 milliárd forint fölé emelkedett az állomány.
A tapasztalatok szerint a befektetők nagy része azonban nem szeretne folyamatosan azzal foglalkozni, hogyan változik a piac, hanem profi szakértőkre kívánja bízni vagyonának kezelését. A privátbanki szolgáltatásokban a hagyományos tanácsadást egyre inkább felváltja a diszkrecionális portfolió kezelés, amikor az ügyfél egy professzionális csapatra bízza a befektetési döntéseket. Thomás Bobek elmondta, az Ausztriában már 15 éve útjára indított szolgáltatás különlegessége, hogy minden ügyfél esetében egyedi befektetési politikát kell meghatározni a kockázatvállalási képesség szerint.
Az Erste közép-kelet-európai leányvállalainak privátbanki szolgáltatásaiban kezelt 6,5 milliárd eurós vagyonból már több mint 1 milliárdot tesz ki a diszkrecionális portfolió menedzsmentben forgatott összeg. Magyarországon 5 éve indult ez a szolgáltatás, ez idő alatt több mint 1000 megbízást kapott a bank; az elmúlt egy évben 30 százalékkal emelkedett az ügyfeleik száma. A privátbankban kezelt több mint 450 milliárd forint közel 13 százalékát teszi már ki a diszkrecionális portfolió.
