Szakértelem és biztonság: a garantált típusú befektetési alapok

A hazai trendek

A piaci környezet változásai, és a jövőben várhatóan csökkenő kamatok és hozamszintek, hazánk Európai Uniós csatlakozása nagy kihívást jelentenek a magyar befektetési piac számára is. A garantált típusú befektetési alap egy sikeres válasz ezekre a kihívásokra. Az elmúlt években hazánkban a befektetési alapok piaca rohamos növekedésnek indult, de még korántsem érte el korlátjait. Nyugat-Európa országaiban a lakosság vagyonának 20-40 százaléka van befektetési alapokban, Magyarországon ez az arány jelenleg még csak 10 százalék körüli. A piaci változások, az alapok kínálatának szélesedése hozzájárulhatnak ahhoz, hogy néhány éven belül a befektetési alapok Magyarországon is hasonlóan hangsúlyos szerepet töltsenek be a megtakarításokon belül, mint a fejlettebb pénzügyi kultúrával rendelkező országokban.

Az ügyfelek igényeit felismerve, a K&H Alapkezelő a stratégiai tulajdonos belga KBC Csoport elismert szaktudását és nemzetközi tapasztalatait felhasználva, Magyarországon elsőként bocsátott ki tőke és hozam garantált alapot. A K&H Bank fiókjai 2002 ősz óta 16 milliárd forintnyi befektetési jegyet értékesítettek az összesen 5 kibocsátott garantált alapból, és ezzel a K&H Alapkezelő 87 százalékos piaci részesedést szerzett a garantált alapok hazai piacán.

A garantált alapokba történő befektetéskor fontos figyelembe venni az alap futamidejét. A befektetők a futamidő vége előtt is hozzájuthatnak a pénzükhöz, mivel a bankfiókban adott megbízás alapján a Budapesti Értéktőzsdén értékesíthetik befektetési jegyeiket. Ugyanakkor tudni kell, hogy a jegyzéskor meghirdetett garanciák csak akkor érvényesek, ha a befektető a lejáratig megtartja befektetését.

"A befektetők nagy többsége egyszerre keresi a kiszámíthatóságot, a biztonságot és a minél magasabb hozamokat. Ezeket a sokszor ellentmondó igényeket hangolják össze a K&H Alapkezelő által életre hívott garantált alapok." - mondta Miszori István, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.

A K&H Banknál jelenleg jegyezhető garantált típusú alap a K&H fix plusz 5 alap, amely 3 és fél éves futamidőre 24 százalék hozamot garantál, de a teljes hozam kedvező részvénypiaci árfolyamok esetén a 70 százalékot is elérheti. Emellett egyedülálló módon az első deviza alapú befektetési jegy, a K&H euró fix februári sikere után áprilisban a K&H dollár fix befektetési alap is jegyezhető K&H Bank fiókjaiban. A K&H dollár fix alap amerikai dollár befektetésére nyújt lehetőséget és 2 éves futamidő alatt 4 százalékos éves dollár kamatot ígér.