Üzleti Intelligencia
A pénzmosásra vonatkozó adatokat nehéz megjeleníteni vagy megosztani. Különböző riportoló technológiák segítségével azonban lehetővé válik az információ-megosztás olyan lefúrható és könnyen érthető formában, ami megfelel a feladatnak. Az adatok felhasználhatóak továbbá trendek előrejelzésére is.
Elemző Intelligencia
Minden fejlett megoldásnak, amely pénzmosás felderítésre és megelőzésre szolgál az adatbányászat az alapja. Ez lehetővé teszi a pénzintézet számára, hogy megismerje hol történt pénzmosás, miként lett végrehajtva, kialakítson egy modellt amellyel megelőzheti a további bűncselekményeket, illetve mérheti a megelőzés hatékonyságát. Az adatbányászatot a pénzmosás felderítése során tipikusan három területen alkalmazzák:
Prediktív szabályok levezetésére és optimalizálására
Igen sok operatív pénzmosás felderítési rendszer az egyedi tranzakciókat/alkalmazásokat szabályrendszerekkel veti össze, majd egy numerikus értéket rendel hozzá. Az értékek összessége adja meg a "gyanússági szintet". Azonban ezek a szabályrendszerek nem teljesen pontosak, ezért a valódi pénzmosási esetek feltárásainak száma alacsony, míg a hamis riasztások száma túl magas. Adatbányászati technikák alkalmazásával azonban olyan új modellek (szabályok) kialakítására van lehetőség, amelyek hozzáadhatóak a scorecardhoz és elősegítik pénzmosási esetek pontosabb azonosítását.
Scoring
Nagy adatállományokon végzett adatbányászati eljárásokkal, olyan modelleket lehet kialakítani, amelyekkel prediktálhatóak a potenciális pénzmosási esetek. A historikus adatokon történő alkalmazásukkal pedig olyan pénzmosási esetek kerülhetnek napvilágra, amelyek nem derültek ki a múltban elvégzett vizsgálatok során.
Pénzmosási hálózat elemzésére
A pénzmosók, tranzakciók és számlák közötti összefüggések általában nagyon összetettek. Ugyanakkor adatbányászattal könnyedén feltárhatóak ezek az összefüggések. Például a gyanús számlatulajdonosok sajátosságainak elemzésével feltárható, ha ugyanabba a fiókirodába járnak, ugyanazzal az ügyintézővel bonyolítják ügyleteiket, stb.
Tudásmenedzsment
Végül, de nem utolsó sorban fontos a pénzmosás gyanús esetek eljuttatása a megfelelő emberekhez, a megfelelő időben és használható formában. Ez jelenthet egyszerű adatexportot, de akár e-mailen elérhető riportokat is. Ezen a területen az idő létfontosságú, hiszen a pénzmosók legtöbbször az azonosításra és feltárásra fordított időt használják ki az eltűnésre.
Pénzmosás elleni informatikai megoldások
A csalásokból, pénzmosásból származó veszteséget nehéz pontosan megállapítani, de tény, hogy egyre nagyobb kár éri a vállalatokat a különböző bűncselekmények miatt. Éppen ezért fokozott figyelmet fordítanak e bűncselekmények feltárása, hiszen a pénzintézetek így csökkenthetik kockázataikat, növelhetik jövedelmezőségüket, illetve megőrizhetik, sőt erősíthetik a piacon már megszerezett bizalmat, jó hírnevüket.
